Президент Володимир Зеленський вніс до Верховної Ради законопроєкт №16013 «Про внесення змін до Кримінального кодексу України та Кримінального процесуального кодексу України щодо захисту громадян, їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками», що пропонує окрему відповідальність за незаконні дії з платіжними інструментами та банківськими рахунками, зокрема передачу картки для чужих махінацій.
Законопроєкт спрямований на імплементацію положень Директиви ЄС 2019/713 про боротьбу з шахрайством із безготівковими платіжними засобами.
Це перший законопроєкт розроблений на сьогодні, який запроваджує окрему кримінальну відповідальність для дропів та організаторів схем із використанням чужих банківських рахунків. Документ передбачає різні види покарання — від штрафів до позбавлення волі на строк до шести років.
Пропонується доповнити Кримінальний кодекс новою статтею 200¹, яка розмежовує відповідальність між дропами, вербувальниками та організаторами злочинних схем.
Відповідно до документу:
- особа, яка свідомо передала свою банківську картку, рахунок, електронний гаманець або доступ до них для використання у шахрайських схемах, може отримати штраф від 300 до 1 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (приблизно від 5 000 до 17 000 грн);
- для так званих дроповодів — осіб, які організовують відкриття або скуповують банківські рахунки для подальшого використання у злочинних схемах, — законопроєкт передбачає штраф від 17 000 до 51 000 грн або обмеження волі на строк до двох років. У разі повторного вчинення такого правопорушення або дій за попередньою змовою групою осіб покарання може становити до трьох років обмеження чи позбавлення волі;
- для організованих груп — від 3 до 6 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Крім того, законопроєкт уточнює положення Кримінального кодексу щодо підроблених платіжних документів, тобто кримінальна відповідальність поширюватиметься не лише на їх підроблення, а й на фальсифікацію.
Розслідування дій дропів здійснюватиме той самий слідчий, який веде справу про шахрайство, щоб уникнути розпорошення одного кримінального провадження між різними правоохоронними органами.
Джерело: Перший заступник голови Комітету ВРУ з питань фінансів, податкової та митної політики Я. Железняк, Міністерство фінансів України